USA rahandusministeerium kaalub Bitcoini tööstuse muret seoses pangandusjuurdepääsuga | EE.concellodemelon.org

USA rahandusministeerium kaalub Bitcoini tööstuse muret seoses pangandusjuurdepääsuga

USA rahandusministeerium kaalub Bitcoini tööstuse muret seoses pangandusjuurdepääsuga

Ameerika Ühendriikide rahandusministeerium kavatseb täpsustada valitsuse perspektiivi rahalist juurdepääsu eest teenuseid ettevõtetele (MSB'sid), samuti kuulda muresid alates MSB kogukonna ümarlauaarutelus järgmisel nädalal.

Vastuseks teadet koosoleku Koda Digitaalne Commerce (CDC) on loonud Financial Access Task Force ning kohaldatakse esitlus esile probleemid, mis digitaalse valuuta ettevõtjad puutuvad, kui nad püüavad luua korrespondentpangasuhted.

CDC, digitaalse valuuta propageerimise organisatsioon, valmistab tööstus andmeid ja kommentaar, et praegu kogutakse läbi surveyon probleemid digitaalse valuuta või varaga seotud ettevõtted on silmitsi avamise ja säilitada pangakontode - kas nad on või ei MSB'sid.

Rõhuasetus pangandus küsimusi

Sepistamise korrespondentpangasuhted on oluline ettevõtete tegelevad Bitcoin ja muu digitaalse valuutade ja varade, samuti kasvu, et ökosüsteemi. Kuid paljud suurte ja väikeste ettevõtete on olnud raskusi tehes või on olnud nende pangakontode lõpetada nende koos digitaalse valuuta.

CDC püüab tuua suuremat tähelepanu sellele probleemile riigikassa koosolekul, kus tööstuse esindajad ja valitsuse liikmed, reguleerivate ühenduse, pangandus- ja Credit Union sektorites ja MSB sektoris on kutsutud osalema.

"Eesmärk on koguda mõned tõelised usaldusväärseid andmeid, mis toimub koos digitaalse valuuta ettevõtted ja suutma näidata mis tegelikult toimub turul," ütles Carol Van Cleef esimehe CDC Financial Access Task Force.

Van Cleef on ka kaasesimees Global Payments töögruppi liige ja finantsteenuste ja panganduse praktikas advokaadibüroo Manatt, Phelps ja Phillips.

Ta ütles:

"Me loodame, et julgustada rohkem tervisliku dialoogi digitaalrahaga pangandussüsteemi. Me tahame töötada, et saada pangandusorganisatsioonidega rohkem rahul mõiste digitaalse valuutades et nad ei käsitata halb osalejad."

Keeldudes andmast finantsabi juurdepääsu

CDC võtab see tegevus osaliselt tingitud FinCEN otsustavust, et teatud liiki digitaalse valuuta ettevõtted peetakse MSB'sid.

Van Cleef ütles:

"Me oleme tõesti teises murdepunkt MSB tööstuse ja kahjuks digitaalse valuuta ettevõtted on vales kohas ja valel ajal, ja saada imetakse mis toimub."

Läbipääsu Patriot Actbrought suureneva surve pankade 2000. Aastate alguses, et lähemalt oma klientidele, teha kindlaks, kas nad olid raha saatjad või MSB'sid ja teha otsuseid, kas nad tahavad hoida need kliendid.

Selle tulemusena panganduses tõhusalt sai de facto regulaator MSB'sid, asetades need rohkem vastavust nõuetele vaid paar aastat kui raha edastamise seadusandjad tegid aastakümneid.

See tõi kaasa ka paljude MSB'sid pangakontod suletakse iga mitmel põhjusel - sageli, et nad olid litsentseerimata või et nad olid registreerimata - kuid paljudel juhtudel, sest institutsioonid ei ole vahendeid, et viia läbi hoolsuskohustuse on nõudis neilt, et pank uusi kliente.

Nüüd on paljud pangad lihtsalt keelduda teenuse MSB'sid sest ettevõtted liigitatakse sellised ei kuulu nende riskiprofiil, Van Cleef ütles, lisades, et see ei ole sugugi haruldane pangad raviks äri kui MSB ilma mõistmist, kui ta kuulub all staatuse MSB, või kuidas see erineb firma, mis teeb.

"Raha saatjad on kus reguleeritud tükk digitaalse valuuta äri tundub olevat keskendatud arvesse," selgitas ta. "Nad on väga factionalized tööstuse ja nad ei ole suutnud esitada tugev hääl või seisukohta selles küsimuses."

Abi vastavust

CDC eesmärk on tuua digitaalse valuuta ettevõtted kiirendamiseks seoses nende kohustuste täitmise eest, föderaalse rahapesu ja kuritegeliku põhikirja ja õpetada neile, mida anti-rahapesu (AML) vastavus on ja kuidas juhtida seda õigesti.

Algatus, Van Cleef ütles, kriipsutab viimastel karistamisega Charlie Shremfor kaasaaitamises ja kihutamises toimimise litsentseerimata raha edastamise äri.

"Silk Road võimaldas meil rohkem hoolikalt eristada ebaseaduslikke valuuta ja ebaseadusliku kasutamise midagi, mis on väga õigustatud," ütles ta. "Aga see eristus sageli kaob väga hõivatud järelevalveametnikud."

Lisaks teateid jätkuvatest kasv alates kokkukukkumist Silk Road pakkumiste ebaseaduslike kaupade ja teenuste eest saab tasuda Bitcoini lisas ta ei kergendada närvid pankurid või reguleerijad.

Aga vastavust, ta jätkas, on mängu nimi. Õpetada inimestele, mida vastavust on kõike, kuidas mõelda ja kuidas tegutseda piires, on oluline, et saada äriühingud, pangad ja seadusandjad samal lehel.

"Seal pole ilmselt liiga palju pankadele, mida ei ole testitud mingil ajahetkel või teise kurjategijad ja nad on õppinud, kuidas toime tulla," ütles ta. "Ja see, kui AML täitmise süsteemide tulevad mängu."

Seotud uudised


Post Seadused

Põhja-Dakota seadusandjad bikkiini määruse eelkava

Post Seadused

Panga reguleeriv asutus nõuab ELi Bitcoin teenuste laiemat järelevalvet

Post Seadused

USA Panga reguleeriv asutus nõuab Balanced Bitcoini järelevalvet

Post Seadused

Momentum kasvatab Blockchaini tegevust Washingtonis

Post Seadused

California arutelu Bitcoin määrus detsembri koosolekul

Post Seadused

Kas EL on digitaalsete valuutate kasutajate andmebaasi loomine?

Post Seadused

Saksa valitsus vähendab bik ciinide positsioonide kapitali kasvutulu

Post Seadused

CFTC määratleb bikkiini ja digitaalse valuuta kaubadena

Post Seadused

Põhja-Carolina maja püüab kontrollida Bitcoini tegevust

Post Seadused

Brasiilia senati aruanne: Bitcoin ei ole valmis määruseks

Post Seadused

Miks Florida Bitcoini otsus võib kaasa tuua seadusandliku tegevuse

Post Seadused

Kanada segane Bitcoiniga, eh?