Kui krüpto vahetused hoiavad rohkem kui teie raha | EE.concellodemelon.org

Kui krüpto vahetused hoiavad rohkem kui teie raha

Kui krüpto vahetused hoiavad rohkem kui teie raha

Marc HochsteinMintzel on Peatoimetaja CoinDesk ja endine peatoimetaja American Banker.

Järgmine artikkel ilmus CoinDesk Weekly, custom-kureeritud uudiskirja esitatud igal pühapäeval eranditult meie tellijatele.

Kõik need kolm lugu läbi Aasia on märkimisväärne omal, aga kui sa loed neid kõrvuti nad ütlevad palju suurem, ülemaailmne lugu.

Esiteks, 23. Jaanuar Lõuna-Korea rahaline regulaator seada kuupäeva uue reegli barringanonymous cryptocurrency kauplemise kontod. (Või nagu mõned tundlikud lumehelbed seal eelistavad olime panna, "nõuab kliendi identifitseerimise krüpto kauplemise kontod" - me pole kunagi arvanud keegi seda ruumi tahaks suhkrukattega mittesoovitav uudiseid euphemisms, kuid siin me oleme. Aga ma põikama.)

Juba järgmisel päeval, teist Lõuna-Korea selts trahvi mitu cryptocurrency vahetusi ei suutnud saavutada klientide andmeid. "Kuigi turvaohtude nagu virtuaalne valuuta spekulatsioon ja häkkimise käitluskohad kasvab tegelik olukord isikuandmete kaitse suur virtuaalne valuuta vahetamist on väga nõrk," hoiatas esimees Korea Communications Commission väljakuulutamise trahvid.

Destillatsiooniseadmetest see kõik välja, 26. Jaanuar, Coincheck, krüptitud vahetada Jaapan, tunnistas ta oli hackedin, mis näib olevat suurim vargus cryptocurrency ajalugu. Mõned $ 533,000,000-väärtuses keskmise astme krüpto tuntud XEM olid pilfered.

Nii oletame samm tagasi. Üheskoos on need sündmused meenutavad meile, et:

  1. Mures rahapesu ja finantskuritegude vastu, rahvusvaheliste reguleerivate soovite veenduda krüpto vahetamist, nagu enamik finantsvahendajad, tea, kes nende kliendid. Sõltuvalt sellest, kui palju krüpto kasutaja ametitest, sellega kaasneb vahetus kogumise igasuguseid isikuandmeid: tegelik nimi, aadress, koopia oma passi, isegi autoportreede.
  2. Vahetused ei ole väga hea kindlustada need andmed. Mis ei ole üllatav, sest.
  3. Nad ei ole väga hea kindlustada kasutajate raha, kas.

Kogenud krüpto kasutajad ütlen teile, et vastata nr 3 on hoida enamiku oma münte külmsäilituses ja kasutada vahetuste ainult vara, mida aktiivselt kauplemine. Aga kaks esimest tähelepanekud esitada palju knottier probleem.

Lühidalt kõrvutamine paljastab põhilisi pingeid vastavust anti-rahapesu ja tean klienditundmise seadused, ühelt poolt, ja andmete privaatsus teiselt.

Nr lihtne lahendus

On mitmeid viise, kuidas potentsiaalselt kõnealuse konflikti lahendada:

Vaadata AML laws.Ha. Fat võimalus.

Mitte, et need ei vääri suuremat kontrolli. Libertarian varakult Bitcoin võib ülehindama nende puhul (ja kutsuda naeruvääristada ennastimetlev, soja-söömine bluechecks) kui nad deklareerivad "rahapesu ei ole kuritegu." Parem viis panna see on selline: See loogiline, et peitis kuritegu ise kuritegu, kuid see peaks olema kuritegu varjata tegevus, mis ei ole itselfillegal või kahjulik, lihtsalt sellepärast, tehes ebamugavusi õiguskaitse?

Mõned ütleks vastus on jah. On palju vastik tegevus toimub seal, isegi kui sa välistada victimless kuriteod (mis hõlmab ainult täiskasvanute nende nõusolekul). Kuid küsimus tuleb küsida poliitikute üle on olnud. Siiski ei hoia hinge palju teed muutus poliitiline kliima kujundanud 9/11, Charlie HEBDO, San Bernardino, jne

Vabastatud krüpto ettevõtteid AML seadusi. LOL, JK. Vt eespool.

Veel punkt, kuigi selline lähenemine on endiselt kuni öeldes "sa pead koguma ja säilitama tuuma reo- oh, ja siis parem kindlustada see, liiga." Rohkem loovaid lahendusi võiks olla korras.

Niit nõela. Teisisõnu, leida viis, et rahuldada eesmärki võidelda kuritegevuse tegemata ettevõtete hoidke kõik need andmed esiteks.

Näiteks on olemas kõrval ecosystemof digitaalse identiteedi alustavale ja avatud lähtekoodiga projekte, mille eesmärk on luua isikuandmete võlvid ja korduvkasutatavad ID. Kuigi mudelid erinevad, ühine joon on see, et selle asemel, andes võtmed oma identiteeti iga võõras sa äri, siis võiks lihtsalt esitada neile tõend, et teil on õigus pääseda antud ressurss.

Näiteks väljaviskaja on klubi vaja teada, et olete piisavalt vana, et juua, kuid mitte teie täpse sünnipäev; Samamoodi, kui suudate tõestada oma Bitcoin vahetada, et sa ei ole Ameerika Ühendriikide rahandusministeerium Office of Foreign Assets kontroll sanktsioonide nimekirja, võibolla nad ei vaja seda passi koopia.

Suur idee on see, et kõik ei sa kaubelda peab teadma, kes sa oled nii kaua kui someoneknows, kes sa oled. Õiguskaitseorganid võiks ikka jälgida tehingute kaudu blockchain, et luuakse vahetus-, ja lõpuks identiteet pakkuja võib tuvastada kasutaja all kohtu.

Üldiselt see mõiste, liigendatud 2014. Tuuletallaja põhimõtted ja mujal, kõlab paranemine status quo. Aga reaalse maailma rakendused on haruldased.

Samuti võid väita, et isegi kui panna laiemasse kasutusse need ID lahendusi võib ulatuda pelgalt ümberkorraldused lamamistoole, on parim. Kui meil ei ole enam palju tuumajäätmete rajatised, kuid selle asemel on mõned suured tuumajäätmete rajatised (koos tagauste õiguskaitse boot), mitte et teha identiteeti varastada "töö veelgi lihtsamaks?

Üks loodab siiralt, et arendada ja väärtustada detsentraliseeritud exchangewill lõpuks teha küsimus vaieldav, vähemalt kui see on seotud kauplemine digitaalse vara. Seni jääda valvsad kaitsta oma raha, oma isikuandmeid ja teie kodanikuvabadusi.

Seotud uudised


Post Seadused

Austraalia pank Bitcoin Crackdown võiks kütuse käivitamise lend

Post Seadused

Accenture: Ühendkuningriigi valitsus peaks reguleerima bitcoin rahakotid

Post Seadused

CFTC määratleb bikkiini ja digitaalse valuuta kaubadena

Post Seadused

BBA, maksete nõukogu Vastus Ühendkuningriigi teabenõudele digitaalsete valuutade kohta

Post Seadused

New Blockchain Deal soovib laiendada Delawarei ärikohtu apellatsiooni

Post Seadused

Washingtoni osariigi virtuaalne valuuta: millised muutused juulis

Post Seadused

Pärast ETFi tagasilükkamist, mis järgneb Bitcoin On Wall Streetile?

Post Seadused

India rahandusministeerium: krüptokursid sarnanevad Ponzi skeemidele

Post Seadused

Blockchain ei muuda määrust lihtsalt, see võib HS-i ümber kujundada

Post Seadused

Namiibia keskpank: Bitcoin ostab ebaseaduslikku seadust

Post Seadused

R3 uusim regulator ootab DLT-d KYC-i testimiseks

Post Seadused

Charlie Shrem räägib vanglakaristust ja Bitcoini tulevikku jätkuvas AMA-s