Kas EL on digitaalsete valuutate kasutajate andmebaasi loomine? | EE.concellodemelon.org

Kas EL on digitaalsete valuutate kasutajate andmebaasi loomine?

Kas EL on digitaalsete valuutate kasutajate andmebaasi loomine?

Jacek Czarnecki on vandeadvokaat Varssavis asuv advokaadibüroo Wardynski & Partnerid, kus ta on spetsialiseerunud valdkondades, sealhulgas FINTECH, digitaalne valuutade ja blockchain.

Käesolevas arvamuses tükk, Czarnecki räägitakse hiljuti avalikustatud dokumente oletada võib EL kaaluda registreerimise digitaalse valuuta kasutajad, väites ettepanek on nüansirikkam kui see võib olla esialgu tundus olevat.

Euroopa Liidu ettepanekut tuua digitaalse valuutavahetust ja eestkoste rahakoti pakkujad kohaldamisalasse oma rahapesu- (AML) ja terrorismi rahastamise tõkestamise (CTF) seadused on palju huvitavaid ja olulisi aspekte.

Üks neist on kavandatud õiguslik määratlus "virtuaalne raha", esimene selline, mis tehakse Euroopa Liidu õigusega. Nagu oleme varem kirjeldatule, see on võime olla suur mõju sellele, kuidas seadusi rakendatakse digitaalse valuuta küsimusi kõikides liikmesriikides.

Aga mõiste on kaugel ainult mõjuvamad mõjuta.

Teine vastuoluline aspekt ettepaneku, mis on ilmnenud on väidetavalt Euroopa Komisjoni plaan ehitada andmebaasi digitaalse valuuta kasutajad sundida oma kohustusliku registreerimise.

Nagu võiks ette kujutada, soovitus ei istu hästi tehnoloogia tavaliselt privaatsust teadvusel kasutajatele.

See plaan on reaalne?

Komisjoni ettepanekuga ei anna meile aimu, et see kaalub erinevaid võimalusi, kuid see peamiselt kirjeldab tuues vahetamist ja mõned rahakoti pakkujad all AML ja CTF eeskirjad.

Siiski soovitab ka on vaja rohkem aega kaaluda teisi võimalusi, sealhulgas vabatahtliku enesemääratluse süsteem, mis oleks jälgida virtuaalne raha kasutajad.

Samuti mainitakse, et võimalus, et kasutajad saaksid ise kuulutada määratud ametiasutustele vabatahtlikult tuleks hinnata.

See kajastub ettepaneku lisada uus lõige säte, mis nõuab, et komisjon koostab aruande rakendamise seaduse (nn 4AMLD) poolt juuni 2019.

Pakutud sisu on järgmine:

"Aruanne lisatakse vajaduse korral asjakohased ettepanekud, sealhulgas vajaduse korral seoses virtuaalvaluutade väepühitsused luua ja säilitada keskandmebaasi registreerinud kasutajad identiteeti ja rahakoti aadressid kättesaadavad rahapesu andmebüroole, samuti füüsilisest deklaratsiooni vormid kasutamise virtuaalne raha kasutajad. "

Kõlab tõsiselt.

Kuid selleks, et täielikult hinnata komisjoni kavatsused, üks on üksikasjadesse laskuda ja uurida saatedokumentide ettepaneku.

Ettepanek ise ei anna täit pilti reguleeriv kaaluti.

Võitlus anonüümsust

Paljud olulised üksikasjad tulene mõju hindamine.

Üks eesmärke uue seaduse näiteks on tegeleda tajutav puudumine poolse piisava järelevalve asutustele kahtlaste tehingute kaudu virtuaalne valuutade suhtes. Komisjon otsib lahendusi, mis aitaksid parandada kahtlaste virtuaalne valuutatehingute.

Peamine probleem on see, et digitaalse valuuta kasutajad on tavaliselt praktiliselt eristamatud.

Mis on tähelepanuväärne on, et komisjon selgesõnaliselt, et kontaktid digitaalse valuuta tööstuse näitas, et suur osa sektori sooviks ELi õigusaktide.

Komisjon jõudis järeldusele, et vähendada või tõstmise anonüümsust kasutamisega seotud digitaalse valuutades saab teha suunatud kolme tüüpi mängijad: kasutajad, andmevahetusplatvormid ja eestkoste rahakoti pakkujad.

Siis välja kuus töötati:

Kasutajate sihtimine:

  • Variant A: Tõstke anonüümsust läbi kohustusliku registreerimise kasutajad
  • Variant B: Vähendada anonüümsust läbi vabatahtliku ise registreerimine kasutajad.

Sihtimine andmevahetusplatvormid:

  • Võimalus C: Reguleerida andmevahetusplatvormid all 4AMLD
  • Võimalus D: Kaitseks anonüümsust regulatsiooni kaudu virtuaalne valuutavahetus platvormid all läbivaadatud makseteenuste direktiivi (PSD2).

Sihtimine vabadusekaotuse rahakoti pakkujad:

  • Valik E Reguleerida vabadusekaotuse rahakoti pakkujad all 4AMLD
  • Võimalus F Reguleerida vabadusekaotuse rahakoti pakkujad all PSD2.

Kaks võimalust uuritud, kuid ära visata. Esimene oli täielik keeld kasutada digitaalset valuutade ELi, kuid see loeti kahjulik digitaalse innovatsiooni ja arengut. Teine oli määrus kaevurite, kuid märkis komisjon, et ta looks jõustamisega seotud probleemide ning soodustaks uuendusi.

Nagu me näeme juba, valikuid, mis võeti vastu olid need, mis suunatud andmevahetusplatvormid. Variant B valiti eelistatud, kuid kavas täpsustada.

Võimaliku rakendamise kohta valik A tulevikus on jäetud lahtiseks (nagu mainitud sellise ettepaneku võib lisada juuni raportit 2019),. Aga 174-lehekülge pikk mõju hindamine on väärt vaadates ja täis kasulikku teavet, sealhulgas tõhususe hindamine, kulude ja võimalused kõigi eespool võimalusi, samuti andmeid digitaalse valuuta keskkond Euroopa Liidus.

See sisaldab ka palju ülevaate ELi ja selle liikmesriikide vahel "avaliku korra eelistuste suunas digitaalse valuuta sektoris.

Näiteks kõik ELi liikmesriikidega konsulteeriti ja kõik peale ühe toetatud võimalus C ja mitte võimalus D, mis tähendaks palju raskemad regulatiivset koormust.

Edasine tegevus

Milline on olnud nende kaalutluste tulemust?

Mõned meediaväljaanded on aruandluse mõnevõrra paanikas nii, et EL kavatseb kehtestada kohustuslik register digitaalse valuuta kasutajad. Analüüs komisjoni ettepaneku näitab, et see ei pruugi nii.

Komisjon soovis tegeleda tajutav "anonüümsust probleem" seotud digitaalse valuuta kolmest aspektist: vahetuste, hooldaja taskud ja kasutajatele.

Esimesed kaks on käsitletud laiendades ELi AML ja CTF seaduste katmiseks tööstuses. Niipalju kui kasutajad on mures, et praegu on komisjon seisukohal, et vabatahtlik ise registreerimine kasutajad asjaomaste riigiasutustega on parim valik (üksikasjad tuleb hinnata ja selgus tulevikus).

Komisjon on näinud, et need järeldused võivad ajas muutuda.

See on põhjus, miks raporti juuni 2019 peaks seda küsimust arvesse. Potentsiaalselt uus soovitus võib tekkida mis tähendab kohustuslikku registreerimist digitaalse valuuta kasutajad. Tuleb siiski meeles pidada, et on vähe tõenäoline, et see loetakse enne 2019.

Nagu keegi pärast tööstuse teab, palju võib juhtuda digitaalse valuuta sektori enne seda.

EuropeRegulation

Seotud uudised


Post Seadused

Venemaa börsitehingute büroküünid on valuutatehingud

Post Seadused

Regulatory Whack-a-Mole ei võida Crypto Evasion

Post Seadused

Kanada pank, kes hoiab digitaalsete valuutade juures silma

Post Seadused

Ei, EBA bikkiini eeskirjade ettepanekud ei ole kõik halvad

Post Seadused

Blockchaini määrus: kas Euroopa on õige?

Post Seadused

Abu Dhabi reguleerivad asutused otsivad Blockchaini käivitamist FinTechi liivakasti jaoks

Post Seadused

Austraalia reguleeriv asutus: Pangad ei katnud üle Bitcoini konto sulgemise

Post Seadused

Kuidas SEC-i Blockchaini juht määratleb tulevase määruse

Post Seadused

Kui krüpto vahetused hoiavad rohkem kui teie raha

Post Seadused

Pangandus ja Blockchain: miks me vajame AML-KYC Safe Harborit

Post Seadused

Malta tegeleb Greenlight Bitcoini hasartmängudega

Post Seadused

Bitcoin Exchanges Kraken ja Bitfinex Cut Services New Yorgis