Millised Kanada uued eeskirjad tähendavad bitcoini ettevõtete tegevust | EE.concellodemelon.org

Millised Kanada uued eeskirjad tähendavad bitcoini ettevõtete tegevust

Millised Kanada uued eeskirjad tähendavad bitcoini ettevõtete tegevust

Möödunud nädala lõpus, Bill C-31, omnibus eelarve täitmise arve sai kuningliku nõusoleku ja sai õiguse. Lisada Bill C-31 olid muudatused kriminaaltulu (rahapesu) ja terrorismi rahastamise seaduse 2000, mille eesmärk on tugevdada riigi kodumaiste AML poliitikate ja terrorismi rahastamisega võitlemise (CTF) kaitse.

Kõige märkimisväärsem jaoks Bitcoin ökosüsteemi, Bill C-31will tõenäoliselt kohaldatakse laia valikut aruandluse nõuete ja trahvide krüpto-ühenduse kaudu kaasamine müüjad virtuaalne raha "ajakohastatud määratlus raha teenindaja (MSB).

Määrused potentsiaalne tähendus välismaa operatorsseeking teenida Kanada samuti, kuigi suurim mõju on kodumaisel ökosüsteemi, mis on ikka püüdnud leppida uue olukorraga potentsiaalselt kohaldatud õigusliku selguse.

Varajane märgid näitavad, et väike arv ettevõtteid on juba otsustanud lõpetada operationsas tulemusena.

Hingamisruumi

Üks tüsistus arve on, et mõiste "vahendajad virtuaalne raha", kuigi varem soovitanud lisada Bitcoin ettevõtete ei ole veel selge.

Mittetulundusühing Kanada Kaubandusorganisatsiooni Bitcoin Alliance Kanada juhatuse liige Reed Holmes on üks esindaja ökosüsteemi valis rõhutada seda seisukohta, märkides:

"The möödaminnes virtuaalne valuutade arve on ebamäärane. Paljud küsimused on endiselt vastamata, eriti selles osas, mida mõeldakse" tegelevad virtuaalse valuutade suhtes. ""

Krüptopluginat eksperdid nagu Amber Scott, VP AML koos Bitcoin strateegia Group (BSG), aga usun, et seal tõenäoliselt "perioodi vähemalt kuus kuud enne ettevõtjad peavad olema vastavuses" koos määrus peaks seaduste kohaldatakse ökosüsteemi ootuspäraselt.

Praegu tähendab see Kanada Bitcoin ettevõtetele säästnud ei vasta uutele poliitika üleöö, pakkudes teretulnud hingamis ruumi neile, kes veetis eile mõtlesin, et kas nad on nüüd äkki tegutsevad väljaspool seadust.

Tõepoolest, seal on ikka veel paar sammu enne, kui need normid on vabastatud ja Bitcoin kogukond oleks vaja järgida uusi ootusi. Aruteludokument tuleb vabastada koos määruste eelnõud.

Susan Han, kaitsja BSG ja väärtpaberid advokaat Toronto põhinev advokaadibüroo Miller Thomson LLPindicated et Bitcoin ettevõtlusel võib olla võimalik mõjutada lõpliku määruse, peaks nad suutma jääda aktiivseks ja vokaal lähikuudel.

Han ütles CoinDesk:

"See on väga oluline [Bitcoin ettevõtete ja mängijad] kommenteerida määruse eelnõu aruteludokumendis väljub. Kui see määrus jõustumist ja [regulaatorid] määratleda virtuaalse valuuta lisada Bitcoin ja virtuaalne vahetused panna sama korda MSB'sid nagu Western Union või MoneyGram, see saab olema väga kallis ja ebamugav protsess. "

Bill C-31 ei jõustu enne lõpliku määruste vabastatakse, millelt oodatakse, et selgitada täpselt, mida müüjad digitaalse valuuta vaja teha täitmiseks.

Ole valmis

Kuigi lõplik mõju ökosüsteemile ei saa teada enne selle vabastamist, tippmängija Kanada Bitcoin kogukond on juba kaalumiseks toime seadusega võib nende toimingute, peaks Bill C-31 kohaldatakse Bitcoin ettevõtete kui rakendatud.

Scott märkis, et ettevõtted, mis tegutsevad Kanadas või on Kanada klientidele (sealhulgas kätte Interneti kaudu) tõenäoliselt vaja registreeruda valitsusasutusele nagu finantstehingute ja Aruandeanalüüs Center Kanada (FINTRAC) kui MSB'sid.

See hõlmab "säilitades AML ja CTF nõuetele vastavuse programmi ülejäänud vastavuses seaduste (mis hõlmab pidamine ja milles kliendid ja aruandlus teatud tüüpi tehingud); vastates reguleerivatele ning avaldada teatud teavet finantsteenuste osutajad".

Enamik suuri Kanada krüpto-ettevõtete, näiteks Bitcoin vahetada pakkujad Vault of Satoshi ja CAVIRTEX ütlevad, et nad on juba kinni AML ja CTF vastavuse programmid ja säilitada töösuhted FINTRAC.

Mike Curry, kaas-asutaja Toronto põhinev Vault of Satoshi, ütles CoinDesk tema firma on oodanud selliseid nõudeid mõnda aega ja valmistub selleks:

"Me eeldada, et see juhtub, ja töötas ehitada positiivne töösuhted peamiste osalejate, sealhulgas FINTRAC ja Equifax, nii et me oleks peatada enne kõver selles osas."

Joseph Onorati, praegune protsess direktor ja tulevaste järelevalveametnik koos CAVIRTEX, läks nii kaugele, et soovitada võib olla hõbe vooder kuidas seadus annab selgust Bitcoin ettevõtete otsib korrespondentpangasuhted.

Onorati selgitas:

"Registreeritud MSB Kanada, näeme Bill C-31 kui marsruut, et aidata Kanada Bitcoin ettevõtjad saaksid mõningad reguleerivad tunnustamine, mis võivad viia kaalu traditsioonilise finantssüsteemi. Nagu paljud Kanada bitcoiners on avastanud oma silmaga, see on mõnikord raske saada pangakonto siia Bitcoin seotud äri ja loodame tulevikus määrus aitab neid ettevõtteid kergemini moodustada korrespondentpangasuhted. "

Kahjuks Scott märkis, et kuigi selgem määrus võib mõnede arvates on positiivne korrespondentpangasuhted, MSB'sid endiselt esineb palju samu küsimusi tagamise ja säilitamisega neid suhteid, ehkki tal on reguleeritud juba mitu aastat.

Määratlemine "virtuaalne raha"

Bill C-31 ei määratle edasimüüjad "virtuaalne raha". Selle asemel, arve väidab, et määratlus lisatakse lõpliku muudetud versiooni kriminaaltulu (rahapesu) ja terrorismi rahastamise eeskirjadele.

Varasemad avaldused seadusandjad siiski soovitada, et see lõplik määratlus on suunatud Bitcoin.

Eelarve dokument vabastatakse käesoleva aasta alguses teatas:

"Oluline on pidevalt parandada Kanada režiimi esilekerkivate ohtude, sealhulgas virtuaalse valuuta, nagu Bitcoin, mis ähvardavad Kanada rahvusvahelise liidripositsiooni võitluses rahapesu ja terrorismi rahastamisega."

Üldiselt, kui müüte tahes liiki kauba või teenuse eest kasumit cryptospace, võite oodata kanta mõiste diiler digitaalse valuuta. Scott prognoosib selle määratluse ilmuma esialgse arutelu paber, eeldatavasti suvel 2014 samuti tööversiooni ajakohastatud eeskirjadele.

Kanada põhinevad ettevõtted tegelevad digitaalse valuuta täna, kuid ei teosta muid MSB seotud tegevusi, ei vihastama: te ei ole praegu peetakse seda MSB ja sa ei pea nõuete täitmise kohustusi (veel).

Tegelikult, kui sa pead ennast olevat edasimüüja digitaalse valuuta, te ei ole isegi võimalik registreerida kui MSB sel ajal. Siiski on soovitatav, et te alustada arvestades seda protsessi nüüd, et vältida suluseisus seadusega tulevikus.

Mõju Bitcoin operaatorid

Kui te töötate koos Kanada klientide ja on määratletud kui edasimüüja digitaalse valuuta, siis tõenäoliselt on vaja registreerida kui MSB koos Kanada FINTRAC, peaks selline määratlus laiene Bitcoin ja digitaalse valuuta ettevõtetele.

See protsess hõlmab ühenduse FINTRAC anda esialgse teabe ja juurdepääsu oma MSB registreerimine kohapeal. Digitaalne valuuta ettevõtetele vaja vastata küsimustele, sealhulgas andmeid omanikud oma äri, oma praeguse korrespondentpangasuhted ja nende prognoositud tulud. Müüjad digitaalse valuuta asub Quebec nõuavad ka litsentsimise alates Authorite des Marches Rahastajad (AMF).

Scott ütles, et föderaalse registreerimise protsess ei ole kulukas, kuid Quebec litsentsitasud võib olla sõltuvalt ettevõtte suurusele.

"Litsentsitasud ulatuvad umbes C $ 607 C $ 2428, välja arvatud täiendavate tasude C $ 202 per rahaautomaat (ATM), mida kasutatakse Quebec," ütles ta. Kuid ta hoiatas, et protsess võib võtta üsna natuke aega, eriti kui seadusandjad nõuavad selgitusi või täiendavat dokumentatsiooni MSB.

Kõik müüjad digitaalse valuuta vaja täitmise ajakohastatud programmiga, et tegutsevad seaduslikult. Vastavuse programmid on üldjuhul viis elementi, sealhulgas järelevalveametnik, põhimõtted ja menetlused, riskihindamise, koolitus ja tulemuslikkust Arvustused.

Isegi kui Bitcoin ettevõtted on läinud ekstra miil ja on vabatahtlikud programmid olemas, nad võivad oodata, et värskendada neid programme kui lõplikud määrused avaldatakse.

Arvestades, et viie täitmise elemendid on kooskõlas kõikide reguleeritud üksuste, Scott ütleb, et need on väga ebatõenäoline, et olla erinevad müüjad digitaalse valuutades. Samamoodi registreerimise nõuded MSB'i ei pruugi sisaldada erandeid.

Scott ütles CoinDesk,

"USA-s, seal ei ole erandeid föderaalse registreerimist raha saatja, kuid mõned riigid on ettepanek sujuvamaks ja vähem kulukas riigitasandi protsesse. Arvestades, et protsessi Quebec ei ole nii kulukas või tülikas, sest mõned riigitasandi nõuded, mida me oleme näinud piirist lõuna, ma ei oota, et seal on muudatusi Quebec litsentsimisprotsessi mahutada edasimüüjatele digitaalse valuuta. "

Seni registreerides kui MSB ei tundu olevat nii palju lisatööd neile tegutsesid vahendajatena digitaalse valuuta.

Kuid müüjad digitaalse valuutade kes saavad MSB'sid on vaja ka hoida kliendi ja tehingu dokumente vähemalt viis aastat, kus neid hoiti nii, et nad võivad olla lihtsalt ja kiiresti taastada, kui regulaator on vaja neid (üldiselt 30 päeva jooksul).

Lisaks MSB'i kohustatud teatama teatud tehingute FINTRAC ja muude ametite komplekt ajakavad.

Pea meeles, et see ei kehti edasimüüjatele digitaalse valuuta nüüd; kui te kahtlustate enda või oma firma üks, siis peaks juba nüüd mõtlema muudatuste tüübid pead tegema oma äri struktuurid, IT süsteemide ja protsesside kui need normid on vabastatud.

Kliendi identifitseerimise

Praegu MSB'i kohustatud täitma kindlaks kinnitamiseks teatud liiki tehingute puhul. Need sisaldavad:

  • Vastuvõtmine samaväärne C $ 10.000 või rohkem raha
  • Müük või rahavahetus C $ 3000 või rohkem reisitšekid, maksekorraldused jne
  • Saatmine või vastuvõtmine rahvusvaheliste rahaülekannete C $ 1000 või rohkem
  • Iga tehingu kahtlustatakse rahapesu või rahastamine terroristid

Need MSB'sid kontrollida isikut kas näost-näkku tehingu või kasutades kombinatsiooni konkreetsed meetodid sätestatud eeskirjadele.

Scott ütleb, et "identifitseerimise antud juhul on tihedalt määratletud kas MSB või tema esindaja vaadates originaal, kehtiv (mitte aegunud) tükk valitsuse väljastatud identifitseerimise isiklikult või kasutades kirjeldatud konkreetsete meetoditega reguleerivate asutuste poolt. Skype ja webcam [ ei] loota. "

Mis juhtub nüüd, kui püüame rakendada neid standardeid vahendajad digitaalse valuutade, eriti juhul Bitcoin sularahaautomaadid?

Han märkida:

"Bitcoin ATM operaatorid touting et neil on identifitseerimise tarkvara, mis võimaldab neil kasutada näo tuvastamise tehnoloogiat, kuid siiani regulaatorid ei ole öelnud, et nad leiavad need alternatiivsed meetodid identifitseerimise vastuvõetav. Leidub tõesti huvitavaid küsimusi selle kohta, kuidas me tegelikult läheb seda teha online maailma ilma olemasoleva AML õigusaktidele. "

Potentsiaalne karistused

Karistused mittetäitmine võib olla märkimisväärne ning võib sisaldada kas tsiviil- karistused, kriminaalkaristuste või nii.

Näiteks märkis Scott, "rike teatada kahtlastest tehingutest võib järgneda karistus kuni C $ 2m ja / või kuni viieaastane vabadusekaotus." Lisaks FINTRAC võib avaldada karistuste kohta oma veebilehel.

"Kuigi rahalisi trahve võib olla märkimisväärne," Scott ütles: "see on avaldamise need karistused, mis võivad lõppkokkuvõttes kahjulikum ettevõtetele. Vähesed pankade või muude finantsteenuste osutajate on valmis töötama koos organisatsioone, kes on avaldatud rikkumiste mittevastavuse. "

Kuigi paljud digitaalse valuuta ettevõtete - isegi need, kes tegelikult ei osta või müüa Bitcoin - nägu takistusi kindlustada pangandus partnerlust, see jääb üle oodata, kui see määrus annab leevendust selles osas. Paljud mitte-Bitcoin MSB'sid võitlevad korrespondentpangasuhted, hoolimata sellest, et reguleeritud Kanada mitu aastat.

Mis järgmiseks jaoks?

Kui te arvate, et sa oled müüja digitaalse valuutades, siis on võimalus hiljem sel aastal kommenteerida konsultatiivdokumendid ja määruste eelnõude.

Scott märkis, et on ebatõenäoline, et see sektor jääb reguleerimata Kanada kaua, ja see on "aeg hakata mõtlema, mida sa pead tegema, et olla ühilduv. Kuigi on olemas teatud asjad, mida ei saa teha üsna veel, saate korraldada oma ressursse, et olla valmis käesoleva aasta lõpupoole. "

Han julgustada potentsiaalseid MSB on, et "tegelikult vaadata seda ruumi, oodata, et näha, mida aruteludokumendist näeb ja seda kommenteerida," järeldas:

"Tee oma hääl kuuldavaks Ottawa, kui soovite, et hoida neid muutusi juhtub. Kui soovite, et julgustada ettevõtteid uuendusi selles valdkonnas, siis ei saa üle reguleerida. Sa pead tunnistama, et see on teistsugune metsaline."

LawCanada

Seotud uudised


Post Uudised

Kanada muudab bittiini ettevõtete reguleerimise seadust

Post Uudised

Määrusest kaugemale: miks Bitcoini probleemi on tsiviilõigus

Post Uudised

Bitcoin Law: mida USA ettevõtted peavad teadma

Post Uudised

Delaware on seaduseelnõu, mis tuvastab Blockchaini rekordid

Post Uudised

Bitcoin Law: Raha ülekanne riigi tasandil USAs

Post Uudised

Kui lükata Bitcoin raha tagasi, siis kohtuvad Florida Kohus tõenäoliselt eelseisvaks

Post Uudised

Bitfinex Sues Wells Fargo üle pangaülekande külmutamine

Post Uudised

Kohtunik jätab New Yorgi biktsiinide määruse tühistamiseks pikaajaliste võistluste pakkumise

Post Uudised

CFTC-failid sobivad väidetava pettuse skriptide krüpteerimisskeemide vastu

Post Uudised

Ethereum ettevõtjad File Class Action kohtuasjas üle Kraken Flash Crash

Post Uudised

Bitcoini patent - ainus aja küsimus?

Post Uudised

Õiguslik renessanss, Blockchaini stiil