Bitcoin Businesses ja Kanada Pangad: Catch 22 dilemma | EE.concellodemelon.org

Bitcoin Businesses ja Kanada Pangad: Catch 22 dilemma

Bitcoin Businesses ja Kanada Pangad: Catch 22 dilemma

Matt Burgoyne osanik Kanada advokaadibüroo McLeod seadus. Ta on kaasatud Kanada ja rahvusvaheliste kaitsja arenevas piirkonnas virtuaalne raha õiguse, eelkõige sealhulgas Bitcoin valuutas. 

Üks masendav asju ma kokku puutuda säilitatud uue kliendi või töötavad olemasoleva kliendiga tegutsevate Bitcoin ruumi on, et ilma eranditeta, mul on kahetsusväärne ülesanne anda neile, et praegusel kujul Kanada, võimalusi neid saada regulaarselt kaubanduslike teenuste põhineva pangakonto on 0%. 

"Kanada on atraktiivne keskkond Bitcoin üksuste luua operatsioonide"

Mõnikord on see mitte-starter ja Bitcoin üksus teeb otsuse luua operatsioonide teises riigis, mis on äärmiselt kahetsusväärne erinevatel põhjustel, sealhulgas majanduslikku kahju Kanada saadud kaotada potentsiaalne uus Kanada äri ja tähtsam kahju potentsiaalne klient on seoses nende Bitcoin äri.

See on häbi, sest nagu ma olen varem mentionedon CoinDesk, Kanada on atraktiivne keskkond Bitcoin üksuste luua operatsioonide kuna meie riigis ei ole, näiteks riigi poolt riigi raha edastamise eeskirjad, mis praegu olemas USAs.

Ettevõtted vajavad pangad

Põhihariduseta äripanganduse teenused, kõige Bitcoin ettevõtete oleks raske aeg tegutsevad, nagu ettevõtete üldiselt sageli vaja, näiteks, võime hoiule raha kuhugi ja nõuda teatud taseme internetipanga.

Olen isiklikult rääkinud presidendid ja kõrgemate asepresidendid suuremate Kanada pankadele ja krediidiühistute ja muljeid saan võib kokku võtta järgmiselt:

(A) Pangad on endiselt protsessi figuring mida Bitcoin ja kuidas sellega toime tulla, sest see on häiriv tehnoloogia, mis võivad väidetavalt konkureerida panga enda olemasolevate teenuste ja toodete (kuigi ei panganduse juhid minu kõned selgesõnaliselt konkurentsiprobleemid).

(B) Pangad on mures mahajätmise uus Bitcoin kliente, sest Kanada föderaalvalitsuse kaudu rahandusministeeriumi, on veel tutvustada määrused, mis on suunatud konkreetselt Bitcoin ja digitaalse valuuta toimingud.

(C) Pangad on mures mahajätmise Bitcoin üksuste üle muret seoses rahapesu mis võiks toimuda nende äsja peatatud digitaalse valuuta klientidele.

Arendus- puudub

Nagu eespool punktis (b) eespool, Kanada Bitcoin üksused on praegu ohvrite "püük 22" tüüpi olukorras: nad on püütud olukorda, millest nad ei saa põgeneda, sest nad on meelevaldselt pangandus eeskirjad ja vähene Kanada õigusaktid , mis tõhusalt asetab nad olukorda, kus nad ei saa kontrollida.

Maetud leheküljel 134 419-leheküljeline hiljuti Kanada 2014 Federal Eelarve, Kanada föderaalvalitsus kinnitab, et ta "tutvustada rahapesu- ja terrorismi rahastamise vastaseid eeskirju virtuaalse valuuta, nagu Bitcoin".

OK, nii määrused võetakse kasutusele Kanada valitsuse, mis käsitlevad konkreetselt Bitcoin, mis minu arvates panna Kanada pangad ja krediidiühistute vähemalt osaliselt tundma ühe (b) eespool, aga kui need normid saab olema teatas ja jõustub?

Seal on absoluutselt mingit juhised föderaalvalitsus selles küsimuses. See võib olla järgmisel nädalal või see võiks olla kuus kuud. Vahepeal Bitcoin üksuste püütakse selle õnnetu "saak 22" vasturääkivus.

Pangandus silmakirjalikkus?

Küsimuse, mida väärib tõsist tähelepanu on nii, et nii Kanada ja rahvusvahelised pangad täita oma rahapesu- ja terrorismi rahastamise eeskirju. 

On tore, et pangad on rahapesu- ja terrorismi rahastamise poliitika, kuid sageli täideviimise poliitika on jälk ja lohakas on parim.

Asjas aastal artiklis avaldatud elitedaily.com 21. Veebruaril 2014 pealkirjaga "Ugly Truth Behind suuremad pangad Finantseerimine Mehhiko narkokartellid", autor märkis, et:

"Alates 2006. Aastast rohkem kui tosin pangad jõudnud asulad justiitsministeeriumi (Ameerika Ühendriigid), nagu tagastamist rikkumisi seotud rahapesu. American Express Bank International lubatud töötlemise rohkem kui $ 55 miljonit narkootikumide eest, mis oli pesta läbi offshore kest moodustab see toimib. "

Lugejad võivad meenutada, et eelmise aasta detsembris, Briti pank HSBC (mis on suur Kanada juuresolekul) kokku elama USA justiitsministeeriumi maksma umbes $ 2 miljardit karistused kolinud $ 881,000,000 narkootikumide tulu kartellide Mehhiko ja Columbia ajal Lähema viie aasta jooksul.

Argumendid on tehtud, et pangad üldiselt sageli ei kriminaalvastutusele rikkumise rahapesuvastase ja terrorismi rahastamise eeskirjade, vaid vastavalt autori eespool nimetatud artiklis viidatud eespool, "(nõustuda) asulad, et kas edasi lükata või kustutada oht kriminaalkorras sobib. "

Kui see on tõsi, siis võib väita, et on vähe pankade huvi tegelikult rangemaks siseregulatsioo- vastavust. 

On esinenud juhtumeid, kõrgemate panga juhid lahkuvad oma seisukohti nende pankade sest see puudumine sise õigusaktide järgimise.

Näiteks eespool nimetatud artiklis viidatakse suulise nimega Martin Woods, kes teenis direktor Wachovia on rahapesuvastase üksuse London kolm aastat enne lahkumist oma positsiooni "jälestust" pärast tema korduvatele taotlustele saada juhid panna peatada käimasoleva ravimi rahapesuks, mis olid väidetavalt esinevad Wachovia kontorivõrgu, eirati).

Seda ignoreeritakse probleemi

Kanada ja rahvusvahelised pangad võtma seisukoha, et nad ei pardale Bitcoin kliente, sest muret, et Bitcoin üksuste saaks kasutada, et hõlbustada ravimi rahapesus. Samal ajal tulemusena lohakas täitmise mõned neist pangad on süüdi ise hõlbustada ravimi rahapesus ning selle tulemusena on maksnud miljardi dollari lahendamise trahvid.

See silmakirjalikkus? Vähemalt see tundub olevat ebajärjekindel kohaldamine rahapesu- poliitika sisemiselt versus väliselt Bitcoin klientidele.

Usun, et peavoolu meedia, rääkides Bitcoin ja riski rahapesus sellega seotud, ei arvesta või kommenteerida silmakirjalikkus küsimus eespool. See on väga halb.

LawCanada

Seotud uudised


Post Uudised

Klassi hagi, mis on esitatud digitaalse valuutavahetuse vastu Cryptsy

Post Uudised

Alpha Technology vallandab PayPali vaidluse ASICi kohaletoimetamise viivituse eest

Post Uudised

Kui lükata Bitcoin raha tagasi, siis kohtuvad Florida Kohus tõenäoliselt eelseisvaks

Post Uudised

Demo päevakreem: 5 Boost VC Bitcoini alustavatel Riseil

Post Uudised

Investorid File Classi hagi BitConnecti vastu pärast sulgemist

Post Uudised

2018. aasta (kõige kaugemal) 8 suurimat Bitcoini kangelast ja kurjategijat

Post Uudised

BNP Paribas töötab Blockchaini käivitamisel avatud lähtekoodiga seadusega

Post Uudised

25 000 dollarit Bitcoini seostatud väidetava tarkvaramanusega

Post Uudised

USA seadusandjad püüavad maksuvabastust bitcoini tehingute eest alla 600 $

Post Uudised

USA kohus külmab BitConnecti varad kohtuprotsesside kinnitusena

Post Uudised

BitInstant tegevjuht Charlie Shrem vahistati Silk Road Bitcoin Bust

Post Uudised

Bitcoin Mining Giant BitFury on süüdistanud endine finantsjuht